机器学习依托数据建模与特征识别技术构建社会风险预测模型,赋能防控体系智能决策。然而,欺诈检测任务因正负样本数量严重不平衡导致传统方法效果受限,在极端不平衡的情况下,即便模型将所有交易预测为正常交易,准确率仍可高达99%以上,但欺诈交易的检出率却接近零;且单一模型仅能捕捉特定维度的欺诈特征,难以全面预测多种欺诈模式。因此,提出ContraStacker集成方法,突破数据不平衡限制,弥补单一模型的局限,精准识别多种欺诈模式,提升欺诈交易检出率。ContraStacker通过过采样、欠采样及其组合策略平衡数据分布,构建多风险预警器,并在Stacking框架中引入对比损失函数,深度融合模型预测结果与原始特征,增强模型泛化能力,成功应对极端不平衡的欺诈检测挑战。实验结果表明,ContraStacker在多个欺诈检测数据集上有效降低了误报率(FPR)(将正常交易预测为欺诈交易的比例),同时保持较低的漏检率(FNR)(将欺诈交易预测为正常交易的比例),在金融交易安全中具备应用潜力。